1 产品定位

企业无现金报销系统是满足国内的大中型企业在资金计划和使用过程中，与各商业银行现有支付结算系统的便捷渠道交易系统。系统既能方便地实现与各银行间的资金快速划转，也能实现企业对资金使用过程的有效管控。以达到公司资金的快速在线流转，提高资金使用效率的目标。

银行作为企业的金融服务商，可代为建设该系统，为客户提供更优质和方便的服务。

2 产品概述

系统接口层中与企业MIS、财务等系统的接口由企业定义并规范，各银行间的业务接口，由具体的对接银行和设定的对接方式确定。整个系统由银行中心、结算中心和分支机构三部分的功能组成。

• ● 银行中心

银行中心功能是系统进行报销业务流程的核心和数据基础，银行通过对参与报销的结算中心、分支机构等信息的设置和报销业务参数的设置，以及参与报销的集团公司员工卡信息的管理，确保并限定了集团公司进行无现金报销的业务范围和业务控制条件。

• ● 结算中心

结算中心主要完成报销额度计划数据的接收、审批和复核操作，对分支机构进行报销额度的授权和核对。

• ● 分支机构

分支机构主要实现具体的报销数据的接收、审批和复核操作，并在复核通过后，向银行后台提交报销划款处理，最终将报销划款的结果在系统中进行登记。在日终时，进行日终轧帐并进行对帐处理。

3、 系统部署架构

企业无现金报销系统部署在各家银行网络中，与银行支付结算系统进行对接，通过专线和企业MIS等系统进行数据交换。系统可根据实际需要，对接一家或多家银行。

4、 系统特点

• ● 实现了集团总公司对资金使用的有效管控；
• ● 提高资金的使用效率，避免分支机构对资金的无效占用；
• ● 有效杜绝财务人员的资金犯罪漏洞；
• ● 减少经费管理环节降低人力成本；
• ● 实现对多银行开户的业务资金统一集中管理和使用；
• ● 与企业的MIS系统和财务等之间实现无缝联接；
• ● 系统人机界面友好、应用部署实施快捷方便；
• ● 支持多种安全认证方式，实现系统安全控制；

5、 成功案例

• 时间        应用
• 2008年      中国石油天然气股份有限公司
• 2009年      某大型商业银行省分行
• 2010年      某大型商业银行省分行
• 2010年      某大型商业银行分行
• 2010年      某商业银行分行